Расследование преступлений, совершаемых в отношении криптовалют или с их использованием



В статье авторы пытаются определить теоретические основы процесса расследования преступлений с использованием банковских карт.

Ключевые слова:банковские карты, расследование, преступления.

Достаточно активное развитие науки и технологий в последние годы способствовало проникновению новых тенденций во все сферы жизни человека, в том числе и в банковскую сферу, что, в свою очередь, породило появление новых видов преступлений, а также приспособлению уже известных в уголовной практике способов совершения преступлений к новым реалиям жизни.

Преступления, совершенные с использованием банковских карт, занимают в банковской сфере особенное место и при этом являются в наши дни одними из наиболее распространенных. Данный тип преступлений вошел уже вплотную в понятийный аппарат современных ученых-криминалистов, а также криминологов и экономистов, получив свое особенное название «пластиковая преступность», или же «пластиковое мошенничество». Логично предполагать, что это название получено от наименования материала, из которого изготовлены банковские карты.

Несмотря на достаточно устойчивую тенденцию к росту числа уголовных дел, возбужденных по факту преступлений с использованием банковских карт, число дел, успешно закрытых на стадии предварительного расследования, крайне мало.

Статистические данные судебно-следственной практики последних лет говорят о том, что что производство по большинству уголовных дел подобного типа просто приостанавливается в связи с некачественно проведенным предварительным расследованием [1]. При этом вся важность раскрытия преступлений, совершенных с использованием банковских карт, выражается в том, что из-за ошибок в действиях правоохранительных органов, порой наносится непоправимый ущерб непосредственно самому имиджу банковской системы.

Сложности выявления и раскрытия преступлений, совершаемых с использованием банковских карт, при этом традиционно вызваны различными факторами, к которым относятся ошибки при производстве некоторых следственных действий, а также элементарное отсутствие у самих следователей достаточного опыта расследования подобных преступлений.

Помимо этого, следователи, которые расследуют данный вид преступлений, порой просто не в полной мере применяют специальные знания, а также уже наработанные частные методики расследования [2].

При этом необходимо отметить тот факт, что криминалистическая характеристика преступления очень важна, поскольку она помогает понять, каким именно образом, а также кто при каких условиях совершает преступления с использованием банковских карт, а также где именно отображаются следы подобной преступной деятельности и прочее. Как показывает практика, в ходе расследования такие сведения могут быть использованы непосредственно самим следователем, в том числе и для таких задач как выдвижение следственных версий или же планирование действий по их проверке и т. д. Также достаточно важными составляющими криминалистической методики расследования подобных преступлений являются такие элементы как особенности возбуждения уголовных дел, а также типичные следственные ситуации и версии, включая и алгоритмы действий по их разрешению и проверке.

Выдвижение ряда типичных версий по делам о преступлениях рассматриваемого вида реализется прежде всего с учетом всех особенностей событий преступления, включая способы самого преступного деяния и также личность преступника. Также важным элементом методики по расследованию преступлений, совершенных с использованием банковских карт является тактика проведения непосредственно отдельных следственных действий [3].

Еще один важный элемент методики по расследованию преступлений, совершенных с использованием банковских карт содержит рекомендации по назначению судебных экспертиз. По делам о преступлениях рассматриваемого вида наиболее часто назначаются дактилоскопические, почерковедческие, фоноскопические, технико-криминалистические, а также компьютерно-технические экспертизы и экспертизы материалов и веществ. В рекомендациях чаще всего указывается, какие именно требуется направлять материалы и при этом какие требуется формулировать вопросы с учетом конкретного вида судебной экспертизы.

В завершение анализа проблематики содержания методики расследования преступлений, совершенных с использованием банковских карт, хотелось отметить важный момент, который заключается в том, что положения данной методики безусловно будут совершенствоваться, но при этом несомненный остается факт, что применение содержащихся в такой методике ряда практических рекомендаций позволит сотрудникам правоохранительных органов на достаточно высоком профессиональном уровне расследовать преступления рассматриваемого вида.

Литература:

1. Статистический бюллетень банка России № 3 (334) М., 2021. С. 123.

2. Акимов В. Е. Методика расследования преступлений, связанных с хищением денежных средств, совершенных с использованием банковских пластиковых карт: автореф. дис…. канд. юрид. наук. М., 2018. 20 с

3. Филиппов М. Н. Расследование краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов: дис. … канд. юрид. наук. М., 2012. 187 с.

4. Бирюков В. В., Бирюкова Т. П. Информационные основы расследования преступлений. Ученые записки Таврического национального университета имени В. И. Вернадского. Серия: Юридические науки. 2014. Т. 27. № 4 (66). С. 172–177.